1. VOUS COMPRENDRE
Lors de notre premier RDV, nous serons à l’écoute de vos projets et de vos problématiques avant de vous exposez notre méthode de travail.
Nous regarderons ensemble les éléments essentiels de votre patrimoine, afin d’en comprendre la structure et voir ainsi comment l’améliorer.
A l’issu de cette rencontre, nous serons en mesure de vous indiquer les moyens d’apporter une plus- value à votre patrimoine par notre accompagnement.
2. ETUDIER VOTRE STUCTURE PATRIMONIALE
Après une étude précise de votre patrimoine (plans civil / fiscal / patrimonial), nous vous remettrons un constat écrit, véritable photographie de votre patrimoine actuel.
Par le biais d’une approche globale, ce constat permet de mettre en exergue les points forts et les points faibles de votre organisation patrimoniale et sa viabilité sur le long terme.
3. PROPOSER UNE STRATEGIE ADAPTEE
Partant de cette étude, nous vous proposerons une stratégie patrimoniale intégrant un ensemble de solutions à apporter aux problématiques soulevées ensemble. Nous choisirons alors ensemble la ou les solutions qui correspondront le mieux à vos projets de vie.
4. MISE EN PLACE DE SOLUTIONS
La mise en place d’une stratégie patrimoniale peut passer par des conseils, comme la modification de votre régime matrimonial, la création d’une SCI ou d’une SARL de famille. Nous pouvons dans ce cas nous rapprocher de vos interlocuteurs habituels comme votre Notaire ou votre expert-comptable afin de vous faire gagner du temps.
La mise en place d’une stratégie patrimoniale peut également passer par un investissement. Nous recherchons alors sur le marché le produit le plus adapté à votre situation.
5. ACCOMPAGNEMENT SUR LE LONG TERME
Une bonne stratégie patrimoniale s’établit sur le long terme. Nous vous proposons un abonnement de suivi permettant de mettre à jour chaque année la stratégie définie en fonction de vos projets et en fonction des évolutions règlementaires et fiscales nombreuses.
Cette relation qui nous unit est l’essence même de la philosophie de 2NT Conseils.
Accompagner nos clients, les connaitre, les comprendre, eux et leurs proches, et leur apporter un conseil professionnel et technique dans la durée : bienvenue chez 2NT Conseils.
Le respect du cadre réglementaire
Dans le cadre de notre profession, nous sommes soumis à des statuts différents réglementés par plusieurs textes sectoriels.
Ce cadre réglementaire nous impose de respecter un certain nombre de conditions, ce qui n’est pas le cas pour les conseillers de clientèle des banques par exemple, qui ne sont pas soumis à toutes ces formalités.
Ceci est un moyen de démontrer notre sérieux et la crédibilité de notre profession.
Cette réglementation est aussi un gage de sécurité pour nos clients.
Nous sommes ainsi tenus de respecter les réglementations relatives à chacune de nos activités et satisfaire à diverses obligations, notamment celles requises pour exercer l’activité de :
- Conseil en Investissement Financier (CIF) : nous sommes agrées par la Compagnie des CGPI (qui est agrée par L’Autorité des Marchés Financiers) ;
- Courtier en assurance : seul à pouvoir proposer des contrats d’assurance vie hormis les réseaux d’assureurs, le courtier est tenu de s’inscrire à l’organisme pour le registre des intermédiaires en assurance, l’ORIAS ;
- Mandataire intermédiaire en opération de Banque, nous pouvons accompagner ou trouver des solutions de Crédit